Il benchmark assicurativo

Il benchmark assicurativo è, in sostanza, un parametro finanziario indicato in contratto coerente con la linea di gestione che il gestore intende perseguire e pertanto in grado di consentire al partecipante una costante, immediata ed attendibile verifica dei risultati raggiunti
A partire dall' 1-1-1999 i fondi pensione assicurativi devono inserire nella convenzione di gestione parametri oggettivi e confrontabili, individuati facendo riferimento a indicatori finanziari di comune utilizzo.
La COVIP, dal canto suo, prima di concedere l’autorizzazione preventiva delle convenzioni di gestione, verifica che i benchmark prescelti possiedano i se­guenti requisiti (art. 1 delibera COVIP 30-12-1998):
— coerenza con la politica di investimento stabilita nello statuto e nel regola­mento;
— rappresentatività, con riferimento all’esigenza che il benchmark sia co­struito in modo da rappresentare adeguatamente le opportunità di investi­mento disponibili sul mercato;
— trasparenza, con riferimento alla chiarezza delle regole di calcolo e alla facilità di accesso ai dati relativi all’andamento degli indicatori cui il ben­chmark fa riferimento;
— oggettività, con riferimento all’esigenza di utilizzare indicatori di rife­rimento per il benchmark che devono essere di comune utilizzo e calco­lati e diffusi da soggetti di indiscussa reputazione e terzi rispetto al ge­store.